First Financial Bancorp (FFBC), güçlü bir mali performans yılı geçirdiğini vurgulayarak, dördüncü çeyrek ve 2023 yılının tamamının faydalarını açıkladı. Şirket, tarihinin en yüksek toplam gelirinin yanı sıra kredi ve mevduatlarında da artış kaydetti. Dördüncü çeyrekte hisse başına düzeltilmiş kazanç 0,62 dolardan tüm yıl için %17 artışla 2,77 dolara yükseldi.
Döviz alım satımından kaynaklanan 4,6 milyon dolarlık zarara rağmen şirket, bunu faiz dışı giderlerdeki düşüşle telafi etmeyi başardı. First Financial Bancorp ileriye dönük olarak kredi büyümesinin ılımlı olmasını bekliyor ve ilk çeyrek için net faiz marjının %4,05 ila %4,15 aralığında olacağını iddia ediyor.
Temel Çıkarımlar
- Dördüncü çeyrekte hisse başına düzeltilmiş kazanç 0,62$; Tüm yıl boyunca hisse başına düzeltilmiş kazanç %17 artışla 2,77 dolara yükseldi.
- Net faiz gelirinde %21 artışla 840,2 milyon dolarlık rekor toplam gelir.
- Dördüncü çeyrekte krediler yıllık bazda %11, ortalama mevduat ise %13 arttı.
- Olumsuz ticaret nedeniyle döviz gelirlerinde 4,6 milyon dolar kayıp yaşandı.
- Varlık kalitesi, trendlerdeki hafif artışlarla birlikte sabit kaldı.
- Şirket, orta tek haneli kredi büyümesi ve istikrarlı veya hafif artan ACL teminatı bekliyor.
- Faiz dışı gelirlerde toparlanma beklenirken giderlerin 120 ila 122 milyon dolar arasında olması bekleniyor.
- Temettü oranının mevcut seviyede korunması bekleniyor.
Şirket Görünümü
- Kredi büyümesinin ılımlılaştırılması; Menkul kıymet bakiyelerinin azalması bekleniyor.
- Mevduat bakiyelerinde istikrarlı veya hafif bir azalma bekleniyor.
- 1. çeyrekte beklenen daralmaya rağmen net faiz marjının güçlü olması bekleniyor.
- Kredi maliyetleri sabit kalıyor veya ACL kapsamı yavaş yavaş artıyor.
Ayı Noktaları
- Döviz ticaretinden kaynaklanan 4,6 milyon dolarlık zarar nedeniyle gelirde azalma.
- Finansal kiralama süreçlerinin ağırlaşması nedeniyle finansal kiralama gelirleri azaldı.
- Mortgage süreçlerinin yumuşaması bekleniyor.
Yükselen Değer Puanları
- Varlık yönetimi, yüksek sendikasyon fiyatları sayesinde faiz dışı gelirlerin arttığı güçlü bir çeyrek geçirdi.
- Faiz dışı giderler, azalan çalışan maliyetleri ve pazarlama giderleri sayesinde azaldı.
- Yasal sermaye oranları güçlü seyrini korudu ve maddi defter değeri %13,5 arttı.
eksiklikler
- Faiz dışı gelir ve giderler beklenenin altında gerçekleşti.
- Varlık kalitesi eğilimlerinde hafif artışlar görüldü.
Sorular ve Cevaplarda Öne Çıkanlar
- Net faiz gelirinin yıl ortasında 146-147 seviyelerine inmesi bekleniyor.
- 2024 sermaye getirisi planları, iç organik büyümeyi desteklemeye odaklanıyor; Koşullar uygunsa birleşme ve satın almalar değerlendiriliyor.
- Kredi karşılıklarının yıl boyunca 25 baz puan civarında yüksek kalması bekleniyor.
Özetle, First Financial Bancorp dayanıklılık ve büyüme göstererek 2023’te rekor gelir rakamlarına ulaştı. Banka, güçlü aktif kalitesini ve sermaye oranlarını koruyarak döviz ve leasing gelirlerindeki zorlukların üstesinden geldi. Şirket, 2024 yılı için temkinli ama iyimser bir bakış açısıyla organik büyümeye kararlılığını sürdürürken, potansiyel birleşme ve satın alma fırsatlarını da değerlendiriyor. Lider ekip, gelecek yıl da başarılarını sürdüreceklerine inandıklarını belirtti.
InvestingPro İçgörüleri
First Financial Bancorp’un (FFBC) bu yılki güçlü mali sonuçları hisse performansına da yansıdı ve YatırımProdikkate değer bir tanesi ipucu Son üç aydaki güçlü getiriyi vurgulayarak %27,52’lik etkileyici bir fiyat toplam getirisi sergiledi. Bu, şirketin rekor geliri ve devam eden kârlılığıyla tutarlıdır; bu, 4. çeyrek ve tüm yıl için rapor edilen düzeltilmiş hisse başına kazanç artışının da gösterdiği gibi.
Yatırımcılar, şirketin şu anda 7,97 seviyesinde olan düşük fiyat-kazanç (F/K) oranından değer bulabilir; bu da hisse senedinin yakın vadeli kazanç büyümesine göre değerinin altında olabileceğine işaret ediyor. Bu durum, 2023 yılı 3. çeyreği itibarıyla son on iki ayda 0,23 olan PEG oranının da desteğiyle, şirketin faiz artış hızı dikkate alındığında yatırımın yukarı yönlü potansiyeline işaret ediyor.
FFBC için bir tane daha InvestingPro İpucu da, yatırımcılara 2023 sonu itibarıyla %4,02’lik sağlam bir temettü getirisi sunan, 41 yıl üst üste temettü ödemelerini sürdürme konusunda takdire şayan bir geçmişe sahip. Hissedarlara sağlanan bu tutarlı getiri, şirketin finansal istikrarının ve uzun vadeli yatırımcı değerine olan bağlılığının bir kanıtıdır.
Daha derin analizle ilgilenenler için InvestingPro, FFBC için 29,7 $’lık “InvestingPro Gerçeğe Uygun Değer” tahmini de dahil olmak üzere ek bilgi ve ölçümler sunuyor ve önceki kapanış fiyatı olan 23,26 $’dan büyüme için potansiyel alan olduğunu gösteriyor. Bu değerli ipuçlarına ve daha fazlasına erişmek için şimdi %50’ye varan indirimle özel bir Yeni Yıl indirimi sunan InvestingPro’ya abone olmayı düşünün. SFY24Kupon kodunu kullanarak 2 yıllık InvestingPro+ aboneliğinde %10, SFY2411 yıllık InvestingPro+ aboneliğinde %10 ek indirim almak ve InvestingPro özelliklerinin tamamına erişmek için kupon kodunu kullanın.
Bu makale yapay zeka yardımıyla oluşturulmuş, bir editör tarafından çevrilmiş ve incelenmiştir. Daha fazla bilgi için Şartlar ve Koşullarımıza bakın.
